Due Diligence financiera
Antes de comprar, vender o invertir en una empresa, necesitas saber exactamente dónde te metes. Identifico riesgos ocultos, contingencias y oportunidades que no aparecen a primera vista.
Qué analizo
Un análisis financiero que no deja nada al azar
Calidad del resultado
Normalización del EBITDA real, separando los ingresos y gastos recurrentes de los extraordinarios. Sabes cuánto gana realmente la empresa.
Análisis del balance
Revisión de activos, deuda financiera neta, fondo de maniobra y compromisos fuera de balance. Identifica todo lo que puede afectar al precio.
Contingencias fiscales
Detección de riesgos tributarios no provisionados: inspecciones pendientes, desgravaciones cuestionables o deuda fiscal encubierta.
Riesgos laborales y contractuales
Análisis de la plantilla, contratos clave, dependencia de clientes o proveedores estratégicos y obligaciones que pasan a tu cargo tras la compra.
Tesorería y capital circulante
Revisión de los ciclos de cobro y pago, la calidad de la deuda de clientes y las necesidades reales de capital circulante para operar.
Informe ejecutivo con red flags
Documento claro con todos los hallazgos, su impacto en precio y las recomendaciones para la negociación. Diseñado también para compartir con abogados.
Modalidades
Adaptado a cada operación
Due Diligence básica
Para operaciones simples o empresas con documentación sencilla. Revisión de los últimos 3 años y análisis de los principales riesgos.
Due Diligence estándar
Para la mayoría de operaciones de M&A en pymes. Análisis completo de estados financieros, riesgos fiscales, laborales y contractuales.
Due Diligence compleja
Para grupos de empresas, operaciones con múltiples ejercicios o estructuras complejas. Revisión en profundidad de todos los ángulos financieros.
Red Flags / Revisión rápida
Cuando el tiempo apremia o solo necesitas confirmar si hay señales de alarma antes de avanzar. Entrega en 5–7 días hábiles.
"La due diligence no elimina el riesgo, pero lo hace visible. Es la diferencia entre comprar con los ojos abiertos o comprar a ciegas."
Cómo funciona
Del encargo al informe final
Briefing inicial
Entendemos la operación, el plazo disponible y el alcance necesario. Definimos el precio y la carta de encargo.
Solicitud de información
Enviamos una data request list estructurada. Coordinamos con el vendedor o su asesor para obtener toda la documentación.
Análisis e investigación
Revisamos en profundidad la información recibida. Identificamos inconsistencias, riesgos y puntos que requieren aclaración.
Informe final
Entregamos un informe ejecutivo con todos los hallazgos y recomendaciones para la negociación. Reunión de cierre incluida.
Preguntas frecuentes
Dudas habituales sobre la due diligence
¿Qué analiza exactamente una due diligence financiera?
Una due diligence financiera analiza los estados financieros de los últimos 3–5 años, la calidad del resultado (EBITDA normalizado), el nivel de deuda y las obligaciones financieras, las contingencias fiscales y laborales, la calidad de los clientes y contratos, y los riesgos ocultos que no aparecen en los balances.
¿Cuánto tiempo tarda?
Una due diligence básica puede completarse en 1–2 semanas. Una estándar requiere 2–4 semanas. Para operaciones complejas o con mayor volumen de documentación el plazo puede extenderse hasta 6–8 semanas. Todo depende de la disponibilidad y calidad de la información proporcionada.
¿Trabajáis también en el lado vendedor?
Sí. Una vendor due diligence (VDD) es un análisis financiero encargado por el vendedor para anticiparse a las preguntas del comprador, acelerar el proceso y evitar sorpresas negativas en la negociación. Es especialmente útil en procesos competitivos con varios compradores potenciales.
¿La due diligence me garantiza que la compra es segura?
La due diligence no elimina el riesgo, pero lo hace visible. Te da la información que necesitas para negociar el precio, pedir garantías al vendedor o incluso desestimar la operación. Es la diferencia entre comprar con los ojos abiertos o a ciegas.
¿Puedo compartir el informe con mis abogados?
Por supuesto. Los informes están redactados para ser útiles también en el ámbito legal. Habitualmente trabajo de forma coordinada con el equipo jurídico del cliente para alinear los hallazgos financieros con las garantías y representaciones del contrato de compraventa.
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